Qu'est-ce que les Sources des fonds (SoF) et les Sources du patrimoine (SoW) ?
Qu'est-ce que les Sources des fonds (SoF) et les Sources du patrimoine (SoW) ?
Consulter les exigences est essentiel pour prouver la légitimité des fonds des transactions financières si l'on veut maintenir la conformité et la transparence. Les revenus sont généralement divisés en deux catégories :
Source des fonds : indique l'origine de l'argent pour une transaction particulière, comme les revenus, l'épargne, les prêts ou la vente d'actifs.
Remarques :
Si vous avez plusieurs sources de fonds, veuillez sélectionner celle qui est récente et principale pour votre dépôt.
Si vous utilisez vos propres fonds pour acheter des cryptos auprès d'une autre personne, vous devez fournir la SoF correspondant à vos propres fonds.
Ne soumettez pas d'informations sur les actifs d'une autre personne ni de captures d'écran des dépôts de son compte.
Exemples :
Si les fonds que vous transférez à OKX proviennent de votre salaire personnel, vous pouvez sélectionner Revenu d'emploi comme source de financement et soumettre des documents prouvant votre salaire, tels qu'un contrat de travail officiel ou des bulletins de paie.
Si les fonds proviennent de la vente d'un bien immobilier, vous pouvez sélectionner Produits de la vente d'actifs non numériques et soumettre le contrat de vente ou les documents fiscaux pour vérification.
Si vous achetez 100 USDT via le trading P2P sur OKX, et que l'argent utilisé pour acheter ces 100 USDT provient de votre salaire, vous n'avez besoin de sélectionner que Revenu d'emploi comme source de fonds.
Source du patrimoine (SoW) : fait référence à l'origine de l'ensemble des actifs financiers d'une personne, généralement accumulés au fil du temps par le biais de l'emploi, de la possession d'entreprise, d'investissements ou d'héritage.
Par exemple, si vous avez plusieurs sources de patrimoine mais que la plus grande partie de votre richesse personnelle provient de votre salaire, vous n'avez besoin de sélectionner que Revenu d'emploi comme source de patrimoine.
Consultez les types de documents acceptés comme preuve pour les différentes SoF et SoW ici.
Pourquoi dois-je fournir une preuve de SoF et SoW ?
En tant qu'entreprise de services financiers régulée, nous sommes tenus de tenir à jour les informations clients pour garantir une expérience de trading sécurisée. Dans le cadre de nos efforts continus pour respecter ces exigences réglementaires, il se peut que nous devions demander des informations supplémentaires et des documents justificatifs relatifs à votre SoF et SoW dans certains cas.
Comment puis-je accéder à ce questionnaire ?
Sur l'appli
Appuyez sur Veuillez compléter la vérification pour accéder directement à la page de vérification ou
Allez dans Menu > Profil et paramètres > Vérification d'identité > Vérifier maintenant
Sur le web
Accédez à votre Profil > Vérification
Remarque : si la vérification requise n'est pas complétée avant la date spécifiée, les fonctionnalités de votre compte seront automatiquement restreintes.
Comment télécharger les documents ?
Assurez-vous que votre appli est mise à jour vers la dernière version.
Assurez-vous que vos documents sont clairs et lisibles :
Tout le contenu doit être entièrement visible, sans parties recadrées ou masquées.
Lors de l'envoi de vos documents, veillez à ce que :
Les informations fournies soient exactes et à jour, reflétant vos transactions commerciales ou votre source de revenus.
Les montants indiqués sur les documents soient entièrement visibles.
Quels sont les documents de preuve acceptables ?
SoF/SoW | Type de document | Description |
|---|---|---|
Salaire | Fiche de paie | Date de moins de 3 mois |
Relevé bancaire | Affiche les dépôts de salaire/revenu d'activité (3 derniers mois) | |
Document fiscal | Affiche le revenu d'activité (12 derniers mois) | |
Attestation de travail | Émis il y a moins de 3 mois, avec l'attestation de travail et les détails sur le salaire | |
Autres | Émis il y a moins de 3 mois, avec l'attestation de travail et les détails sur le salaire/la rémunération | |
Propriété d'une entreprise | Relevé bancaire | Affiche les paiements relatifs au revenu (3 derniers mois) |
Document fiscal | Affiche le revenu découlant d'une activité commerciale (12 derniers mois) | |
Lettre comptable | Émis il y a moins de 3 mois, avec l'extrait Kbis de l'entreprise | |
Registre de distribution | Reprend les récents retraits ou distributions de bénéfices | |
Autres | Émis il y a moins de 3 mois, avec l'extrait Kbis de l'entreprise ou l'attestation de rémunération | |
Rendements d'investissements | Relevé de compte d'investissement | Date de moins de 3 mois |
Relevé de compte retraite | Date de moins de 3 mois | |
Relevé de courtage | Date de moins de 3 mois | |
Relevé bancaire | Affiche le revenu d'investissement (3 derniers mois) | |
Document fiscal | Affiche les investissements (12 derniers mois) | |
Autres | Émis il y a moins de 3 mois, avec l'attestation des fonds | |
Plateforme d'échange | Relevé de la plateforme d'échange | Émis il y a moins de 3 mois et indique votre nom/l'adresse du portefeuille |
Reçu/confirmation de vente | Indique les récentes ventes de cryptos sur les plateformes d'échange centralisées (par ex., OKX, Binance, Coinbase) | |
Relevé bancaire | Affiche les bénéfices de vente de cryptoactifs | |
Déclaration fiscale | Affiche les bénéfices de vente de cryptoactifs | |
Autres | Émis il y a moins de 3 mois et confirme la propriété du portefeuille | |
Portefeuille externe/non hébergé | Historique des transactions | Fournissez des captures d'écran ou exportez l'historique de transactions de votre portefeuille |
Déclaration fiscale | Indique les cryptoactifs détenus ou les plus-values issues des cryptoactifs déclarés | |
Autres | Date de moins de 3 mois Autres documents confirmant la propriété du portefeuille non hébergé, y compris l'adresse du portefeuille. | |
Minage de cryptomonnaies | Relevé des versements provenant du minage | Indique les récompenses de minage |
Captures d'écran du moniteur de minage | Doit être émis par des plateformes reconnues (par ex., 2Miners, Nanopool) | |
Reçu d'achat d'équipement | Confirme la propriété du matériel de minage | |
Document fiscal | Indique les revenus déclarés provenant du minage | |
Autres | Prouve les opérations de minage | |
Vente d'actifs (hors numériques) | Relevé de compte de courtage | Indique la vente de titres |
Registre des ventes | Reprend l'historique officiel des transactions | |
Lettre professionnelle (secteur juridique) | Indique les détails des ventes d'actifs (par ex., attestation d'un avocat) | |
Relevé bancaire | Reprend l'historique des transactions des fonds reçus issus des produits de la vente | |
Déclaration fiscale | Indique les gains immobiliers/en capital | |
Autres | Indique les détails de la vente d'actifs (y compris le nom du client ainsi que le montant et la date de la vente) | |
Héritage, subvention ou cadeau | Testament | Doit être officiellement certifié |
Octroi d'homologation | Doit être un document judiciaire officiel | |
Déclaration de distribution | Indique le montant de l'héritage | |
Déclaration fiscale | Indique le montant de l'héritage reçu | |
Relevé bancaire | Indique le transfert de l'héritage | |
Lettre de donation | Doit être authentifié par un notaire | |
Registre des transferts | Doit reprendre l'historique des transferts | |
Autres | Doit indiquer le transfert des actifs (dans le cadre d'un héritage ou d'un cadeau) | |
Prestations gouvernementales | Relevé de prestations | Date de moins de 3 mois |
Lettre de fournisseur | Indique le montant des prestations attesté au cours des 3 derniers mois | |
Relevé bancaire | Indique les prestations perçues Date de moins de 3 mois | |
Prêt ou crédit | Contrat de prêt/crédit | Indique le nom du client et le montant du prêt/crédit |
Relevé de compte de prêt/crédit | Indique le nom du client et le solde du prêt/crédit | |
Historique des transactions crypto | Fournissez des captures d'écran ou exportez le relevé des transactions d'emprunt/d'approvisionnement | |
Gains liés au jeu | Relevé fiscal | Indique le revenu découlant de jeux de hasard/de loteries |
Relevé bancaire | Indique les fonds reçus suite à des gains de jeux | |
Lettre professionnelle | Indique les activités de jeu de hasard attestées | |
Autres | Délivré par le gouvernement ou l'autorité responsable de la loterie Prouve les gains de jeu d'argent ou de loterie | |
Règlements juridiques | Document relatif au règlement | Indique le montant du règlement |
Règlement d'assurance | Indique l'indemnité versée par l'assurance |